Come esportare lo storico Fineco.

Per ciascuno: apri il filtro delle date, scegli il periodo più lungo consentito da Fineco (quattro anni a ritroso da oggi), clicca Cerca ed esporta in Excel. Per iniziare basta il solo file titoli; vedi cosa aggiungono gli altri due.

1. Apri Portafoglio dal menu in alto.
2. Clicca su Reports nella barra a sinistra. Si apre la pagina Ordini e Contabili, sulla scheda Titoli.
3. Lascia vuoto “Filtra per categoria”. Filtrando per Acquisto e Vendita restano acquisti e vendite, ma spariscono i dividendi e gli aumenti di capitale che compaiono nello stesso elenco.
4. Apri il filtro delle date con il pulsante blu rotondo a destra della barra di ricerca.
5. In “Filtra per periodo temporale”, scegli il periodo più lungo disponibile (fino a quattro anni).
6. Clicca Cerca per caricare l’elenco.
7. Clicca “Export in Excel” in fondo alla pagina.

La scheda Titoli comprende azioni ed ETF. I fondi stanno nella scheda separata Fondi e non fanno parte di questa esportazione.

1. Apri Conto e Carte dal menu in alto.
2. Apri il filtro delle date con il pulsante blu rotondo a destra della barra di ricerca. Lascia attivo l’interruttore Trading.
3. In “Filtra per periodo temporale”, scegli il periodo più lungo disponibile (fino a quattro anni), lo stesso del file titoli.
4. Lascia deselezionati sia “Entrate” sia “Uscite”, così sono inclusi sia i soldi in entrata sia quelli in uscita.
5. Clicca Cerca, poi “Export in Excel” in fondo alla pagina.

Senza questo file uno strumento di monitoraggio vede cosa hai comprato ma non da dove venivano i soldi: deve indovinare la liquidità iniziale e non distingue un versamento da un guadagno. Il file dice inoltre a Parallax una cosa che il file titoli non dice: da quando il tuo conto regola le operazioni USA in dollari invece di convertirle una per una in euro, e quindi in quale valuta ti sono state addebitate le commissioni.

1. Apri Conto e Carte, poi Multicurrency nella barra a sinistra.
2. Scorri fino a “Le tue operazioni di cambio”.
3. Clicca sul pulsante “Periodo personalizzato” per scegliere le date.
4. Inserisci l’intervallo più lungo disponibile (fino a quattro anni), lo stesso degli altri due file.
5. Clicca Cerca, poi “Esporta Excel” subito sopra la tabella.

Se hai sempre detenuto solo euro, l’elenco è vuoto e puoi saltare questo passaggio. Se detieni dollari, è ciò che permette di tenere separata la liquidità in euro da quella in dollari, invece di trattare tutto come se fosse in euro.

Puoi iniziare con il solo file titoli. Ci sono tutti gli acquisti, le vendite e i dividendi, quindi le posizioni, il loro costo, le istantanee del portafoglio e le mosse tra una e l’altra, compreso se ogni mossa ha fatto meglio che tenere ciò che avevi, risultano uguali a quelli ottenuti con tutti e tre i file. Quello che manca è la liquidità:

• Versamenti e prelievi non sono noti. Parallax presume che i soldi usati per gli acquisti fossero sul conto fin dall’inizio, e imposta la liquidità iniziale al minimo che non diventi mai negativo. I soldi che hai prelevato in seguito continuano a risultare come liquidità.
• Per questo i valori complessivi sono approssimati: il valore totale, il saldo di liquidità e i rendimenti nel tempo, che si misurano sull’intero conto, liquidità inattiva compresa.
• Canoni, imposta di bollo e interessi non vengono conteggiati, perché compaiono solo nel file del conto corrente.
• Le commissioni delle operazioni USA vengono lette in euro. Da quando il conto regola in dollari, questo le sovrastima del tasso di cambio; è il file del conto corrente a dire a Parallax quando è avvenuto il passaggio.
• La liquidità in dollari non viene tenuta separata senza il file multicurrency.

Puoi aggiungere gli altri due file in un secondo momento: un caricamento che li include ricostruisce il conto a partire da quei file, con la liquidità reale (vedi come aggiornare).

Fineco permette di esportare solo gli ultimi quattro anni. Quello che è più vecchio non è disponibile dal sito; il tuo referente in banca potrebbe fornirti estratti più vecchi, ma è improbabile. Per un conto con più di quattro anni questo ha delle conseguenze:

• I titoli comprati più di quattro anni fa e ancora in portafoglio non compaiono, perché l’acquisto non è in nessun file esportabile.
• La vendita di titoli comprati prima di quel periodo non si può abbinare a un acquisto: il guadagno della vendita resta sconosciuto e la posizione non viene conteggiata.
• Tutto ciò che hai comprato negli ultimi quattro anni è completo: l’acquisto, le eventuali vendite successive e l’analisi di entrambi.

Una posizione aperta da oggi resta completa finché tieni il conto su Parallax. Come resta completa dipende da quali file carichi, qui sotto.

I due modi di caricare si comportano diversamente quando aggiorni:

Usa un solo modo per ogni conto. Se un conto è stato costruito con tutti e tre i file e poi carichi solo il file titoli, l’anteprima ti avvisa prima di sostituire qualsiasi cosa, perché il conto tornerebbe alla liquidità stimata.

Quando aggiorni con tutti e tre i file:

• Esporta tutti e tre per lo stesso periodo. La ricostruzione parte dal primo giorno coperto da uno qualsiasi dei tre.
• Nessun buco. Parti dal giorno in cui è finito l’ultimo caricamento, o da prima. Se resta un buco, l’anteprima lo segnala, perché quello che è successo nel mezzo non è in nessuno dei due.
• Passare a tutti e tre i file un conto costruito con il solo file titoli lo ricostruisce a partire dai file, perché la liquidità stimata di prima non può diventare liquidità reale. Per un conto con più di quattro anni, lo storico precedente ai file viene sostituito.

Quando aggiungi un aggiornamento con il solo file titoli:

• Nessun buco. Ogni nuova esportazione deve iniziare entro il giorno in cui è finita la precedente. Una sovrapposizione di qualche giorno non crea problemi.
• Attenzione al giorno in cui esporti. Parallax salta ogni giorno fino all’ultimo che ha già, compreso. Se esporti a metà di una giornata in cui hai operato e poi operi di nuovo, il caricamento successivo salta le operazioni fatte dopo. Fai finire ogni esportazione in un giorno successivo alla tua ultima operazione, oppure a ieri.

Il file titoli è semplice: una riga per ogni acquisto, vendita o dividendo, con ISIN, quantità, prezzo, valuta, cambio e commissione. Il file del conto corrente invece mescola gli investimenti con tutto il resto che passa da un conto bancario, quindi conviene sapere come vengono lette le descrizioni:

Le descrizioni che Parallax non riconosce, per esempio i pagamenti con carta, vengono elencate nell’anteprima del caricamento invece di essere interpretate a caso.

Non compare nessun dividendo

L’elenco titoli era filtrato per Acquisto e Vendita. Esportalo di nuovo lasciando vuoto il filtro per categoria.

Manca un titolo che ho da anni

È stato comprato più di quattro anni fa, prima della data più vecchia che Fineco permette di esportare. Vedi il limite dei quattro anni.

I soldi spostati su un fondo o su CashPark risultano un prelievo

Fondi e depositi CashPark sono fuori da ciò che Parallax segue: i soldi che vi entrano escono dal portafoglio per quanto può vedere, e rientrano come versamento.

Un bonifico verso un mio conto di risparmio risulta un prelievo

Lo è, dal punto di vista del portafoglio: i soldi sono usciti dal conto su cui si misura il portafoglio.

Commissioni e prezzi delle operazioni USA sono leggermente sbagliati

Il file titoli è stato caricato senza il file del conto corrente, quindi Parallax non poteva sapere se una commissione era in euro o in dollari, e la legge in euro. Da quando il conto regola in dollari questo sovrastima ogni commissione del tasso di cambio, e sposta con essa il prezzo di esecuzione. Carica i tre file insieme.

Crea un conto per il tuo portafoglio Fineco e carica il file titoli, allegando il file del conto corrente e quello multicurrency nel campo Cash & FX files dello stesso caricamento. Parallax legge tutti e tre i formati usati da Fineco negli anni, riconcilia i frazionamenti azionari durante l’importazione e mostra un’anteprima prima di salvare qualsiasi cosa. Con i file di liquidità ricostruisce i versamenti, i prelievi e le commissioni reali, con un saldo separato per ogni valuta; senza di essi, la liquidità iniziale viene stimata dalle operazioni.

Poi ricostruisce lo storico in istantanee del portafoglio e mostra se ogni mossa ha battuto il tenere ciò che avevi. I dettagli sono nella pagina sulla copertura e come vengono misurati le mosse e i rendimenti nella pagina sulla metodologia (entrambe in inglese).

L’applicazione è per ora in inglese.

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Parallax Investing non è affiliata né approvata da FinecoBank. Fineco è un marchio del rispettivo titolare. Questi passaggi descrivono il sito Fineco a settembre 2026 e possono cambiare senza preavviso. Questa guida ha scopo informativo e non costituisce consulenza finanziaria o fiscale.